日前，中國人民銀行發(fā)布了《關于進一步加強支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號，以下簡稱《通知》），針對當前打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪面臨的新形勢、新要求和新情況，從健全緊急止付和快速凍結(jié)機制、加強賬戶實名制管理、加強轉(zhuǎn)賬管理、強化特約商戶與受理終端管理、廣泛宣傳教育、落實責任追究機制等方面提出21項措施，進一步筑牢金融業(yè)支付結(jié)算安全防線。

央行指出，大量電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件反映出，當前不法分子轉(zhuǎn)移詐騙資金使用的賬戶有從銀行賬戶向支付賬戶，特別是單位支付賬戶轉(zhuǎn)移的趨勢。而部分非銀行支付機構也存在單位支付賬戶實名審核不到位、使用不規(guī)范等問題，易被不法分子利用。為此，《通知》從三方面進一步加強單位支付賬戶管理。一是支付機構為單位開立支付賬戶應當嚴格審核單位開戶證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性，開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，并向單位法定代表人或負責人核實開戶意愿，留存相關工作記錄。支付機構可采取面對面、視頻等方式向單位法定代表人或負責人核實開戶意愿，具體方式由支付機構根據(jù)客戶風險評級選擇。二是要求支付機構于2019年6月30日前按上述要求完成存量單位支付賬戶實名制落實情況核實工作。三是要求支付機構根據(jù)單位客戶風險評級，合理設置并動態(tài)調(diào)整同一單位所有支付賬戶余額付款總限額。對同一單位所有支付賬戶余額付款總金額進行限制。